AFM vraagt aandacht van fondsbeheerders voor naleving Wwft en Sw
De AFM heeft op 15 september 2026 via een nieuwsbericht (link) de sector een terugkoppeling gegeven naar aanleiding van de ingevulde vragenlijst Wwft/Sw 2025 (peildatum 31 december 2024).
De AFM constateert dat het aantal (light) beheerders groeit, maar dat de naleving van de Wwft en Sw bij met name light beheerders achterblijft. Op belangrijke punten zoals het beleid en de risicobeoordeling ziet de AFM wel verbetering. De AFM ziet evenwel aandachtspunten. Veel beheerders stellen nog geen (goed) transactieprofiel op, zijn niet geregistreerd bij de Financial Intelligence Unit (FIU)-Nederland of besteden onvoldoende aandacht aan de training en opleiding van beleidsbepalers en medewerkers. De AFM verwacht dat (light) beheerders hiermee aan de slag gaan. De sector vereist aandacht van de AFM, omdat een deel van de (light) beheerders investeert in vastgoed — een sector met een verhoogd risico op witwassen en/of terrorismefinanciering — en omdat light beheerders over het algemeen minder bekend zijn met de Wwft/Sw-normen.
(Light) beheerders worden door de AFM gewezen op hun poortwachtersfunctie bij het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering en het naleven van sanctieregelgeving. Zij verwacht ook van light beheerders dat zij (pro-)actief en aantoonbaar invulling geven aan de relevante wettelijke verplichtingen. Ter ondersteuning gaat de AFM de sector voorlichten, maar zegt zij toe ook in te zetten op toezicht.
In onze dagelijkse praktijk zien wij de impact van een diepgravend onderzoek van de toezichthouder als de zaken niet op orde zijn. Het beleid moet worden aangepast en cliëntdossiers moeten op orde worden gebracht in lijn met het herziene beleid. Met name dat laatste kost veel tijd en energie. Dit is te voorkomen voor fondsbeheerders als zij direct investeren in een compliant beleid en dit consequent toepassen.
Finnius kan (light) beheerders assisteren bij het verder op orde brengen van de bestaande procedures, of voorzien in de Wwft- en Sw opleiding van beleidsbepalers en medewerkers.